也不算拒了，是给了一个比我们申请的低一点的额度。
然后我一加减，发现他们愿意提供给我们的贷款额度刚好加上我们写的gift deposit 数额=房价。—— 银行会看到你有多一点deposit就故意不肯借多一点吗？
好像不matter？ 不的话就别生气了
matter呢，要cash装修啊
不会
我们的broker也是，被拒了后要我们拉credit report…… 跟credit report 有关系吗？又不是银行不肯借啊。然后我们又付了£30去拉两份credit report出来，好多根棒棒糖
没了
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broker也说不会
我就不明白怎么这么凑巧呢，那个他们愿意借的数字我想不出是怎么出来的，精确到千位数
你资优顾客 银行开门做生意，不会跟你过不去跟自己过不去的
你的 deposit 占多少百分比，估计是按照这个来的
应该不是那个问题，我们的比例肯定够了。broker都检查了LTV银行是没问题的
如果很 matter，换一家银行问问？
我记得nationwide 好像根据income 不是affordability放贷？（我当年的case）
我一直以为贷款只能给到房价那么多，不会给多出来的？
今早要heart attack 了，broker说被拒了，然后让我们拉报告，我们当时真怀疑自己是不是信用哪里出了问题，以为买的房子要黄了。结果broker 慢慢地回复说银行是肯借低一点的数额的，我才缓过来
Income & outgoing 是affordability 的主要依据吧？
拼RP
，有的就好说话，有次我们没到LTV的最低限额，也按照那个利率给我们了。有的银行总额度就是少。
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对啊，所以我才怀疑是不是银行看到我们gift deposit的数额，就把房价-deposit 数额的差作为他们愿意借的数额。
我们gift deposit letter 在找到房子前就写好了，所以没有针对后来找到要买的房子agreed 的价格做相应的修改。
要不先把买房的贷款搞到手。装修的时候钱可以以后再借一个home improvement的loan. 可能利率会比贷款利率高。
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就是我当年银行只看income证明 并没有run affordability test. 现在不知道怎样，你要不去问问
实在不想折腾，你就买好房子后另外贷款，利息好像3%，贷的不高也差不了多少？
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这种loan容易申请吗？
身边的case 额度不大的话（如2万），好像不难，当然看你具体情况
买完房子以后再操作
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那就还是能help一点。银行那边少借的其实不到10k，不过现在装修好贵啊，我愁死了。